理财子产品最大回撤分析无极4总代理注册


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最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况,是一个重要的风险指标。本文通过截取成立时间在1年以上的理财子产品的近一年的最大回撤数据,对比分析不同机构类型、不同产品类型的最大回撤情况。

一、权益属性产品最大回撤值更大

上市银行的理财业务在向理财子公司转型过程中,将实现从传统固定收益类资产投向大类资产配置,与资本市场联系愈加紧密。现如今,各银行理财子公司的资管规模稳步上升,产品体系日趋完善。目前理财子公司发行的各类产品中,固定收益类产品的比重最大,权益类产品比重稳步上升。未来,增加权益类产品的发行量,将更多资金布局于权益市场是理财子公司资产配置的重要发展趋势。理财产品从保本保收益到非保本浮动收益的过渡,目的在于将风险与收益的关系正常化,无极4总代理帐号 而不是只由一方全力承担风险,扰乱市场的正常运行。投资经理在权益配置过程中尤其看中产品的最大回撤,该指标反映了产品的风险控制能力,在同样的情况下,回撤越小说明该产品抵抗风险的能力越高。而投资者在投资过程中,不仅要关注产品的收益,更要关注其风险,投资者需要结合自身的风险承受能力选择适合自己的产品,而最大回撤就是很好的衡量指标。

资料来源:普益标准金融数据平台

本文选取成立时间在1年以上的产品,统计不同净值披露频率产品的收益率,计算得出各个频率理财子产品近一年的平均最大回撤。可以看到,净值披露频率越小,其最大回撤越小。这源于产品净值披露的时间间隔越短,其净值的数值越细化,怎么当无极4总代理 收益波动的具体情况更加细致,从而计算出的最大回撤也越大。

二、国有行最大回撤幅度最高

今年理财子公司正开启新一轮的竞争,打造创新型理财产品,完善散户的资产配置。去年以来权益类公募基金火爆,对权益类涉猎较少的银行理财也在加大布局力度。多家银行理财子公司将着力点放在相对稳健的FOF理财产品上,通过与公私募基金合作切入权益类投资。另外,银行理财部门也开始引进ESG投资理念,打造相关主题理财产品。在统计成立时间超过一年的产品中,近一年的最大回撤值在0.5%以上的均为权益类产品。最大回撤值在0.3%以下的产品中,各投资性质产品的占比与目前理财子公司产品布局情况大致一致。
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